2019年10月，基金投顾试点正式启幕，至今已走过七年。七年间，公募基金规模即将达到40万亿元，基金费率改革推动行业收入模式从"交易佣金"转向"保有与服务"，而"买方投顾"也从试点概念，成长为财富管理行业的普遍共识。行业发展的标尺，正从"规模扩张"转向"客户账户收益"。

与此同时，2026年6月《国务院办公厅关于加强监管防范风险促进私募投资基金高质量发展的指导意见》等政策出台，标志着私募基金行业也迈入了高质量发展的新阶段，成为财富管理领域转型升级的新方向。

作为买方投顾的先行者与探索者，盈米基金紧扣财富管理行业转型步伐与多元资产配置的市场需求，近日正式推出了私募服务解决方案——以“盈米私募1000”机构专属份额货架、“盈米私募精选100”零售重点池、电子化流程底座，以及私募MCP与私募一站式配置平台为支撑，盈米买方服务体系迎来全新升级。

01、直面机构配置痛点，“盈米私募1000”构筑专业投资者配置基础设施

在近年低利率与市场波动交织的背景下，券商资管、信托、理财、保险等机构，正通过FOF/TOF/MOM等产品形态，加大多资产、多策略配置力度。私募正从“高净值合格投资者专属的配置产品”转变为“机构资产配置的策略工具”，市场需求巨大。

但对专业投资者和配置型机构来说，跨策略、跨管理人的机构份额供给高度分散，在尽调、签约、交易、投后等环节，需要对接多家渠道，影响配置的效率与客户的持有体验。

为解决这一痛点，盈米推出“盈米私募1000”，以机构专属份额（B份额）为切口，聚焦各策略头部及绝对收益型成长期管理人，费用结构与配置安排更贴合机构资金习惯，力图让机构在一个平台上完成资产发现、比较、交易与投后跟踪。截至2026年10月，该平台已接入超过500家私募管理人、超过1000只私募产品，未来将逐级进阶至更大规模的货架，成为行业内私募基金机构份额最丰富的平台之一。

据介绍，“盈米私募1000”通过将过去分散、依赖个人经验的选品过程标准化、透明化，让专业的机构投资者“买得到、买得全”，力图解决资产发现难与配置效率低的问题，致力于成为赋能专业投资者进行多元资产配置的基础设施。

在解决了“配什么”的问题后，盈米还需解决行业私募交易“怎么配”的问题。过去，机构配置私募在资产发现、准入尽调、签约用印、划款跟单、投后数据追踪等环节大量依赖线下沟通和直销来实现。资产发现难、交易效率低、投后不透明，几乎成了行业私募交易的“三座大山”。

盈米基金将自身在公募代销电子化重构中积累的技术底蕴延伸至私募领域，搭建起“投前、投中、投后”三段式全流程电子化服务底座。投前用标准化尽调清单，减少多头对接；投中由系统自动推送划款材料，用流程替代人工跟单，大幅降低人工介入成本与操作风险；投后提供扣除业绩提成等费后净值，以及持仓分析等服务，让持仓状况随时可查。

通过这一标准化、流程化、数字化的基础设施建设，盈米基金将过去分散在各家机构、依赖个人经验的服务动作沉淀为行业标准化服务流程与能力，助力提升私募配置的运营效能与安全合规水平。

随着专业投资者配置需求愈发多样、品类供给的逐渐丰富，盈米基金沉淀的私募基金资产发现能力、数据分析能力和配置方法论将更好地为个人客户在买方模式下的账户配置服务赋能。

在零售端，盈米基金把私募配置纳入“先规划、后配置”的买方投顾框架。对个人合格投资者，盈米不以单品推荐为重点，而是坚持“分层服务、规划先行、长期陪伴”的买方服务模式——先厘清客户的人生目标与资金性质，再确定私募策略在整个账户中的角色与比重。

在产品供给上，个人客户可通过资管FOF等产品形态间接配置到机构专属份额（B份额），费率结构与流动性安排较之直接参与更为友好；同时，盈米基金已经推出“盈米私募精选100”，在上千只上架产品的基础上优中选优，为个人合格投资者提供与资金性质、风险预算相匹配的多策略配置池。

盈米基金私募业务在产品引入与产品研究两端同步建设能力，让不同客群都能在同一套买方投顾逻辑下，获得与目标相匹配的私募配置服务。

基于盈米积淀多年的买方投顾服务实践经验、专业的配置能力及AI全栈的自研系统，盈米基金还进一步推出了“Winvest私募配置平台”与“盈米私募MCP”，服务专业投资者不止于“找到产品”，更能“理解资产、管住持仓”。

在Winvest私募配置平台上，产品信息、管理人背景与策略风格、交易日历与开放日、组合策略池、投资报告与投后跟踪被整合进同一张工作台。客户登录即可完成资产发现、比较分析与持续跟踪，整个过程可追溯、数据可核验。

与此同时，盈米私募MCP把私募产品搜索、产品详情、产品业绩、产品匹配及策略枚举树等专业能力，封装成标准化工具。经认定的合格投资者和专业投资者在申请获得API Key后，即可在WorkBuddy、豆包工作、千问工作等通用智能体上直接使用，按需检索要素、查看可追溯业绩、按需求筛选标的并辅助组合构建，助力提升量化投研与配置效率。

盈米私募解决方案通过接入“数据+AI”基础设施，将专业投研与配置能力转化为可复用、可调用的AI智能服务，帮助专业投资者实现“配得好、管得住”，提高资产配置的精准度。

七年试点，改变的不仅是业务的形态，更是行业与客户的关系。买方投顾的发展方向是“以客户利益为中心”的账户管理范式，从客户的财富目标出发做资金规划与资产配置，关注的是客户账户收益，而非产品的净值排名。

盈米过去七年服务实践，也记录了这一范式的实践轨迹。截至2026年9月30日，盈米基金投顾服务资产规模超565亿元；旗下个人投顾服务平台"且慢"，投顾客户平均持仓时长820天，投顾客户盈利占比超80%，投顾资产中长钱占比超过62%。（数据来源：盈米基金、且慢）

从2019年获得首批基金投顾试点资格，到行业首提“四笔钱”配置模型、“三分投、七分顾”服务理念、“教、投、顾一体化”和“五位一体”数字化服务体系、账户管理2.0模式、AI投顾转型与如今的私募服务解决方案，盈米基金一步一个脚印，始终坚持正确的价值观和买方模式。无论服务机构还是个人，唯有以客户为中心，持续为客户创造价值，才能赢得客户长期的信任。

“盈米升级服务体系，不是简单的品类扩张，而是将盈米的买方服务能力从大众富裕客群向高净值客群与机构客群的自然延伸。通过公募服务实现标准化配置，通过私募服务实现多资产、多策略的深度个性化配置。”

盈米基金总裁张荣升表示，“此次发布私募服务解决方案，盈米致力于成为合格投资者和专业投资者配置私募的长期可信赖服务平台。而这份信赖依靠的不是规模，而是盈米日复一日的高质量服务的价值显现。”

展望未来，盈米基金将继续围绕资金规划与资产配置做好客户账户管理，持续深化“五位一体”的数字化投顾服务体系。面向大众富裕客群聚焦于人生目标规划与“四笔钱”账户管理；面向高净值客群与机构客群则通过深度定制化满足多元配置需求。

盈米基金将始终以买方投顾为核心，以专业的资产配置能力与前沿的AI科技能力为羽翼，打造行业可信赖的基础设施，携手更多的合作伙伴共同推动中国大财富管理行业行稳致远，助力实现高质量发展。

风险提示：

投资有风险，入市需谨慎。私募基金仅面向合格投资者非公开募集，本文不构成对任何私募基金产品的宣传推介。AI生成内容可能存在误差或遗漏，不构成任何投资建议或承诺。因现阶段科学技术的局限性和生成式人工智能的特殊性，我们不能保证本服务生成内容合规、准确和完整。
基金投顾试点机构不保证基金投顾组合策略一定盈利及最低收益，也不作保本承诺，投资者参与基金投顾组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投顾业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。