珠海盈米基金销售有限公司投资者与产品匹配规则

一、投资者风险偏好及承受能力分类
盈米基金通过了解投资者的以下信息,对投资者的风险偏好和风险承受能力进行测评:
(1) 收入来源和数额、资产、债务等财务状况;
(2) 投资相关的学习、工作经历及投资经验;
(3) 投资期限、品种、期望收益等投资目标;
(4) 风险偏好及可承受的损失;
(5) 诚信记录;
(6) 法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;
(7) 其他与投资者的风险偏好和风险承受能力相关的信息。

根据测评,盈米基金将投资者的风险偏好和风险承受能力划分为五个等级:

投资者类型 风险承受能力/定义 分类代码
最低风险承受能力投资者 保护本金不受损蚀和保持资产的流动性是首要目标。对投资的态度是希望投资收益极度稳定,对风险的容忍程度极低。 C1.1
保守型投资者 保护本金不受损蚀和保持资产的流动性是首要目标。对投资的态度是希望投资收益极度稳定,不愿用高风险来换取收益,通常不太在意资金是否有较大增值,通常不愿意承受投资波动。 C1
稳健偏保守型的投资者 稳定是重要考虑因素,希望投资在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。希望投资有一定的收益,但常常因回避风险而最终不会采取任何行动。 C2
稳健型投资者 渴望有较高的投资收益,但又不愿承受较大的风险;可以承受一定的投资波动,但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险,因此希望投资收益长期、稳步地增长。对风险有清醒的认识,通常不会采取激进的办法去达到目标,追求缓慢但稳定地进步。 C3
稳健偏积极型投资者 专注于投资的长期增值,常常会为提高投资收益而采取一些行动,并愿意为此承受较大的风险。能够冒风险去追求目标,但是通常也不会忘记风险防范。 C4
积极型投资者 高度追求资金的增值,愿意接受可能年年出现的大幅波动,以换取资金高成长的可能性。为了最大限度地获得资金增值,常常将大部分资金投入风险较高的品种。愿意承受失败的风险。 C5

盈米基金j的合作机构对投资者进行风险偏好及风险承受能力测评的,盈米基金经审核,认可其测评结果。盈米基金的合作机构对投资者的类型称谓不同的,以分类代码为准。

二、投资者与产品匹配方案

投资者类型 分类代码 适合的产品/服务
最低风险承受能力投资者 C1.1 仅适合低风险(R1)产品/服务
保守型投资者 C1 适合低风险(R1)的产品/服务
稳健偏保守型的投资者 C2 适合低风险(R1)、中低风险(R2)的产品/服务
稳健型投资者 C3 适合低风险(R1)、中低风险(R2)、中风险(R3)的产品/服务
稳健偏积极型投资者 C4 适合低风险(R1)、中低风险(R2)、中风险(R3)、中高风险(R4)的产品/服务
积极型投资者 C5 适合低风险(R1)、中低风险(R2)、中风险(R3)、中高风险(R4)、高风险(R5)的产品/服务。

三、投资者与产品匹配方案的执行
最低风险承受能力的投资者仅能购买低风险的产品和服务;其他类型的投资者知悉产品超出其风险承受能力,主动购买的,经风险警示并确认后,可以购买,投资者需自行承担投资风险。