珠海盈米基金销售有限公司投资者权益须知

尊敬的基金投资人:

珠海盈米基金销售有限公司(以下简称“我公司”)是中国证监会核准的基金销售机构,我公司我公司承诺向您提供优质的基金销售服务。为了保护您的合法权益, 我公司郑重提醒您,基金投资在获取收益的同时存在投资风险,并请您在投资基金前认真阅读以下内容:

一. 基金的基本知识
(一) 什么是基金

证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额, 将众多投资者的资金集中起来, 形成独立财产, 由基金托管人托管, 基金管理人管理, 以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
(二) 基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

基金 股票 债券 银行储蓄存款
反映的经济关系不同 信托关系, 是一种受益凭证, 投资者购买基金份额后成为基金受益人, 基金管理人只是替投资者管理资金, 并不承担投资损失风险 所有权关系, 是一种所有权凭证, 投资者购买后成为公司股东 债权债务关系, 是一种债权凭证, 投资者购买后成为该公司债权人 表现为银行的负债, 是一种信用凭证, 银行对存款者负有法定的保本付息责任
所筹资金的投向不同 间接投资工具, 主要投向股票、债券等有价证券 直接投资工具, 主要投向实业领域 直接投资工具, 主要投向实业领域 间接投资工具, 银行负责资金用途和投向
投资收益与风险大小不同 投资于众多有价证券, 能有效分散风险, 风险相对适中, 收益相对稳健 价格波动性大, 高风险、高收益 价格波动较股票小, 低风险、低收益 银行存款利率相对固定, 损失本金的可能性很小, 投资比较安全
收益来源 利息收入、股利收入、资本利得 股利收入、资本利得 利息收入、资本利得 利息收入
投资渠道 基金管理公司及银行、证券公司等代销机构 证券公司 债券发行机构、证券公司及银行等代销机构 银行、信用社、邮政储蓄银行

(三) 基金的分类

1. 依据运作方式的不同, 可分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定, 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。
2. 依据投资对象的不同, 可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基金。
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金; 80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金; 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金; 80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金;投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额, 但股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为: 股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金, 即股票基金的风险和收益最高, 货币市场基金的风险和收益最低。
3. 特殊类型基金
(1) 系列基金。又被称为伞型基金, 是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
(2) 保本基金。是指通过一定的保本投资策略进行运作, 同时引入保本保障机制, 以保证基金份额持有人在保本周期到期时, 可以获得投资本金保证的基金。
(3) 交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点, 其份额可以在二级市场买卖, 也可以申购、赎回。但是, 由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额, 赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者, 就诞生了“ETF联接基金, , 这种基金将90%以上的资产投资于目标ETF, 采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。
(4) 上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称, LOF, )是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回, 又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
(5) QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母缩写。它是指在一国境内设立, 经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。
(6) 分级基金。是指通过事先约定基金的风险收益分配, 将基础份额分为预期风险收益不同的子份额, 并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

(四) 基金评级
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时, 可以适当参考基金评级结果, 但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外, 基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价, 并不代表基金未来长期业绩的表现。
本公司根据销售适用性原则, 对基金管理人进行审慎调查, 并对基金产品进行风险评价。

(五) 基金费用
基金费用一般包括两大类: 一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用, 主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取, 即前端申购费; 也可在投资人卖出基金时收取, 即后端申购费, 其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用, 主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等, 这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金, 还可按从基金资产中计提一定的销售服务费, 专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务相关规定。

二. 基金份额持有人的权利
根据《证券投资基金法》第47条的规定, 基金份额持有人享有下列权利:
(一) 分享基金财产收益;
(二) 参与分配清算后的剩余基金财产;
(三) 依法转让或申请赎回其持有的基金份额;
(四) 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
(五) 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
(六) 对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;
(七) 基金合同约定的其它权利。

三. 基金投资风险提示
(一) 证券投资基金是一种理财工具, 其主要功能是分散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具, 投资人购买基金, 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失。
(二) 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。
(三) 基金均由基金管理人依照有关法律法规及约定发起募集,并经中国证券监督管理委员会注册或核准。中国证监会对各基金募集的注册或核准,并不表明其对各基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于各基金没有风险。
(四) 基金销售机构仅提供销售服务,不参与基金的管理和运营,对基金管理人的行为、基金管理运营过程中的各种风险不承担责任,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,由投资人与基金管理人解决。
(五) 基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时, 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
(六) 即使基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证旗下基金一定盈利, 也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。
(七) 投资人应当认真阅读各基金的《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的详细情况、风险收益特征,自主作出投资决策。基金投资需遵循基金“买者自负”原则,投资人在做出投资决策后, 自行负担基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险。基金的《基金合同》、《招募说明书》通过中国证监会指定信息披露报刊和基金管理人的互联网网站进行公开披露。
(八) 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式, 但并不能规避基金投资所固有的风险, 不能保证投资人获得收益, 也不是替代储蓄的等效理财方式。
(九) 投资于货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证货币市场基金一定盈利,也不保证最低收益。
(十) 投资避险基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,避险基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
(十一) QDII基金属于境外投资产品,除了与投资境内的基金一样可能面临各类风险外,境外证券市场的特点和市场规则均不同于境内市场,投资人还可能面临境外投资的特定风险,主要包括海外市场风险、汇率风险、外汇管制风险、流动性风险以及其他风险等。
(十二) 基金以1元初始面值开展基金募集,在市场波动等因素的影响下,基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。基金因拆分或分红导致基金净值变化,不会改变基金的风险收益特征,不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。因拆分或分红导致基金净值调整至1元初始面值或1元附近,在市场波动等因素的影响下,基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。

四. 网上交易风险
对于本公司通过互联网方式提供的基金销售服务,本公司承诺最大限度地采取了有效措施保护投资者的资料和交易活动的安全,但本着对投资者负责的态度,本公司郑重提醒投资者,除其他交易方式共同具有的风险以外,网上基金交易仍然存在下列风险,包括但不限于:
(一) 互联网是全球公共网络,并不受任何一个机构所控制。数据在互联网上传输的途径不是完全确定的,可能会受到非法干扰或侵入。在互联网上传输的数据有可能被某些未经许可的个人、团体或机构通过某种渠道获得或篡改。
(二) 互联网上的数据传输可能因通信繁忙出现延迟,或因其他原因出现中断、停顿或数据不完全、数据错误等情况,从而使交易出现错误、延迟、中断或停顿。
(三) 因地震、火灾、台风及其他各种不可抗力因素引起的停电、网络系统故障、电脑故障等原因可能造成投资人的经济损失。
(四) 投资者的网上交易身份可能会被泄露、仿冒或因投资者自身的疏忽造成账号或密码泄露,可能给投资者造成损失。
(五) 投资者使用的计算机可能因存在性能缺陷、质量问题、计算机病毒、硬件故障及其他原因,而对投资者的交易登录、交易时间或交易数据产生影响,给投资者造成损失。
(六) 由于投资者的计算机应用操作能力或互联网知识的缺乏或对有关信息的错误理解,可能对投资者的交易时间或交易数据造成影响,给投资者造成损失。
(七) 因某些个人、团体或机构对网络进行恶意攻击、截取、或篡改等导致重要信息泄露或遗失,给投资者造成损失。
(八) 其他可能导致投资者损失的风险或事项。

五.服务内容和收费方式
本公司向基金投资人提供以下服务:
(一) 对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
(二) 基金销售业务, 包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。本公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换费。
(三) 基金投资咨询服务。
(四) 交易信息查询服务。
(五) 基金知识普及和风险教育。

六. 基金交易业务流程
投资人基金业务主要包括开户、认购、申购、赎回等业务环节。
(一) 开立基金账户。如投资人以前未在基金管理公司或其他销售机构开立过基金账户,须首先携有效身份证件和银行借记卡等资料按本公司规定的手续提出开户申请。
(二) 认购/申购基金。开户成功以后,投资人须按本公司规定的手续,在开放日的办理时间内提出认购/申购申请,并全额交付认/申购款项。本公司受理投资人的认购/申购申请并不代表该申请一定成功,而仅代表本公司确实接收到该申请。认购/申购的确认以注册登记机构的确认结果为准。
(三) 设置基金分红方式。对于已经购买的基金,除特别规定了某基金的分红方式以外,投资人可以选择现金分红或将现金分红按权益登记日的基金份额净值自动转购基金份额形式进行再投资(即红利再投资)。
(四) 赎回基金。投资人须按本公司规定的手续,在开放日的办理时间内提出赎回申请,投资人提交赎回申请时,其在本公司必须有足够的相应份额类别的基金份额余额,否则所提交的赎回申请无效而不予成交。本公司受理投资人的赎回申请并不代表该申请一定成功,而仅代表本公司确实接收到该申请。赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。
(五) 投资人还可根据需要, 办理开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管、冻结等业务。
(六) 基金交易的具体办理办法可参见公司网站流程信息或电话咨询本公司。

七. 投诉处理和联系方式
(一) 基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式, 对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉, 原则上当日回复, 不能当日回复的, 在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉, 原则上在顺延的第一个工作日回复, 不能及时回复的, 在3个工作日内回复。

我公司联系方式如下:
网址: www.yingmi.cn
客户服务中心电话: 020-89629066
客户服务中心传真: 020-89629011
地址: 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203单元
邮编: 510308

(二) 基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式, 向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉。

联系方式如下:
中国证监会广东监管局: 网址: www.csrc.gov.cn, 联系电话:020-37853800 , 电子邮箱:gzjcj@csrc.gov.cn ,地址: 广州市天河区临江大道3号发展中心15楼, 邮编: 510623。

中国证券投资基金业协会: 网址: www.amac.org.cn, 电子邮箱 tousu@amac.org.cn, 地址: 北京市西城区金融大街22号交通银行大厦B座9层, 邮编: 100033 电话: 010-58352888(中国证券投资者呼叫中心)、www.sipf.com(中国证券投资者保护网)。