盈米财富率先践行买方投顾 荣膺英华奖“最佳独立基金销售机构”

来源: 中国基金报

中国基金报

      3月22日,由《中国基金报》主办的 “第五届中国机构投资者峰会暨中国基金业英华奖公募基金20年特别评选”在北京举行。盈米财富凭借行业变革者之勇气,重构基金销售的价值链,践行买方投顾等行业贡献,与天天、蚂蚁等行业前辈同获“最佳独立基金销售机构”。

盈米财富CEO肖雯

盈米财富CEO肖雯

      作为新锐的第三方独立销售机构,盈米财富凭借在基金行业的深厚积累,用精湛的业务理解力、创新能力、互联网技术重构了基金销售的价值链,用更高效和更低成本的数字化、自动化、智能化工具去服务于客户,在“极低毛利率”的基金销售行业杀出了一条血路,将公募基金销售业务做出了新的希望。经过了过去两年多的积淀,盈米旗下三大业务线——“且慢”、“啟明”、“蜂鸟”在2017年发展迅速,共创造了220亿交易金额,650万笔交易。同时,截至2018年3月末,接入基金公司数量达到103家,上线超过3400只基金产品,为盈米财富的买方投顾业务打下了坚实基础。

重构基金销售价值链 提高行业效率

      众所周知,公募基金线上销售的毛利率特别低,但是中后台的复杂度又非常高。盈米认为,各基金销售机构在产业链上应协同合作,形成低成本、高效率和规模化的业务模式来抵御目前低毛利率现状。盈米通过且慢提供买方投顾服务的同时,还将自己在这方面沉淀的技术体系输出,推出了为合作伙伴赋能和提高效率的“啟明”业务,协助合作伙伴做好买方投顾。盈米利用互联网技术和行业积累上的优势,把上游的基金管理公司与下游的持牌机构对接起来,为持牌机构提供集产品、账户、交易、组合、支付、运营、资讯等一站式集成服务,提高了整个产业链效率。

      同时,伴随公募FOF、养老目标基金等政策的实施推进,公募基金将在养老金市场发挥越来越重要的作用。为了助力资管机构提高FOF投资管理的效率,盈米专门研发了机构版FOF投资管理系统——“蜂鸟”系统,集合最专业的交易与运营、投前和投后分析、基金调研服务,为资管机构的FOF投资提供支撑服务。该系统提供了超过3400只基金产品的全程电子化的开户和交易,跨TA的超级转换功能实现了不同基金公司的基金当天互转,定量和定性相结合的FOF全流程化研究系统的搭建。正是基于对FOF业务需求的深入了解,盈米财富已经为20余家公募基金管理公司、券商资管、私募管理机构提供一站式服务,其中也包括了首批公募基金产品。

坚定地站在行业一边 践行买方投顾

      在创业之初,盈米就深刻地认识到,在过往的基金销售中,基金管理人与投资者之间缺少了一套投顾服务体系,客户需要的不是单只产品,而是解决方案。2016年7月,盈米率先推出国内首个严选策略的基金组合平台——“且慢”,通过严选市场上最优质的基金投资组合策略,为客户提供带有投顾服务,并且可执行、可跟踪、可评价的基金组合解决方案,为个人投资者开创了基金组合购买模式。区别于传统意义上的基金销售,盈米所倡导的“买方投顾”是坚定地站在客户一边,通过投顾服务引导、陪伴客户度过市场波动,帮助客户实现回报,从而改变普通基民买基金赔钱的体验。

      当前中国还处于波动性比较大的新兴市场,投资者在投资过程中“买得贵”和“不能长期投资”的现象比比皆是,而盈米研究每一资产类别各自的风险收益特征和运行规律,尊重这些规律去做长期配置,并且陪伴投资者在波动的市场中坚守价值投资理念。

      盈米时刻将客户利益放在首位,深知有效系统、控制成本和长期坚持对基金投资的重要性。在今年某爆款基金发行中,在该基金全市场代销渠道认购费均不打折的情况下,盈米且慢推荐自己的预约客户在该基金的直销渠道以优惠的费率认购该基金,在客户心目中赢得了良好的口碑,得到用户的高度评价,他们说“这是我见到的最站在用户角度的基金销售团队”。

      同时,在4月即将实行的“7天惩罚性赎回费”政策,为减少客户不必要的交易成本,并且鼓励客户坚持基金长期投资,盈米及时针对所有客户的交易做出了提示。盈米十分认可先锋集团创始人约翰·博格曾经说过,“投资者作为一个整体,他们获得的收益等于市场收益减去交易成本”。所以,盈米在且慢上为客户挑选的产品大多是价格低廉的指数基金。

      盈米财富在“买方投顾”领域做出的实践,已经初步取得了成效。在盈米旗下的“且慢”上,不仅通过互联网技术给个人投资者提供基金组合解决方案,同时也在不断地提升自我的投顾能力,发挥对客户的陪伴、影响的作用,陪伴他们在基金产品中留下来,这样才有可能去改变客户因为周转赔钱的体验。目前,在这一套服务体系中,客户的留存率、复购率及黏性令人惊讶!