盈米基金且慢成为首家基金投顾服务资产规模超百亿机构

      公募基金投顾业务自2019年10月试点落地以来,已经超过30家获批机构开展了服务,推出了各具特色的投顾产品,这已经成为了国内财富管理重要的里程碑事件。随着第二批基金投顾试点机构名单的公布,公募基金“投顾大军”继续扩容,同时第一批基金投顾试点机构也用实际行动证明了在改变行业痛点、为基民获取收益等方面取得了切实效果。

      在2021年7月1日建党100周年这个具有纪念意义的日子里,盈米基金旗下基金投顾平台且慢,投顾服务资产规模也正式超过100亿元,成为基金投顾试点中首家投顾资产规模破百亿元的机构。

破解“基民不赚钱”且慢基金投顾取得显著成效

      且慢作为盈米基金投顾服务实践的最佳载体,专注提供基金买方投顾服务。自成立,盈米基金就把“改变中国人买基金亏钱的体验”当作自己的企业使命。为了达成这个使命,且慢有一整套将产品收益变成客户账户收益的理念和方案,并且提出与时间做朋友,慢慢变富的理念。

      时间确实在奖赏有认知、有情怀、有努力的人,截止至2021年7月1日,且慢基金投顾签约客户已经超过15万,投顾签约资产超过100亿元,成为行业内首家基金投顾签约规模突破100亿的试点机构。更加关键的是,在这15万客户当中,盈利的客户比例高达96.67%,三个月复投比例达到89%,这些数据背后不仅体现了投资者对且慢投顾业务有很好的参与感和认同感,同时客户的盈利数据也表明投顾服务极大的增强了客户的获得感,从而为扭转了以往行业困惑的“基金赚钱,基民不赚钱”困局,探索出了一条基于基金买方投顾模式的解决方案。

      同时,且慢相信这种帮助投资者建立的长期投资的观念和理性的投资行为也将有利于资本市场的长期发展,为资本市场带来长期、理性的资金。在且慢签约投顾资产中60%以上是投资于权益类基金产品的长线资金,有理由相信随着投顾业务的逐渐壮大,将引导更多的优质的长线资金参与到资本市场,并最终服务于实体经济。

且慢贡献基金投顾最佳实践方法论

      经过不断探索基金投顾业务的投实践,通过旗下的且慢平台,盈米基金给行业开创和贡献了两个非常重要的投顾方法论,“四笔钱投顾框架”和“三分投七分顾”。

      且慢在持续不断陪伴客户的过程中发现,帮助客户将不同使用期限的资金匹配合适的投资标的,才是让客户通过投资获取收益的关键一步。所以,在投顾实践中,且慢运用四笔钱的策略方法,以资金的使用期限为资产配置的核心,引导用户根据自身情况配置不同风险的产品,并且为不同期限特点的使用资金配置逻辑符合的严选策略,从而帮助客户实现投资资产的有效增值。四笔钱投顾框架将投资的适当性原则针对时间进行了更为精细的划分,进一步管理了客户的预期,是将基金收益转化成客户账户收益的重要基础。

      同时且慢一直倡导“三分投,七分顾”的投顾理念,对于基金投顾来说,做好策略的收益仅仅是第一步,基金投顾更为重要的本质工作是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益,切切实实的为客户赚钱。从这个角度来讲,“顾”的能力才是投顾业务的关键点。而“七分顾”,其实就是围绕客户的账户、认知、情绪的识别,为客户提供的贯穿投顾服务全流程的陪伴服务,把客户陪伴当作整个投顾服务体系中最重要和最核心的一环。

      “四笔钱投顾框架”和“三分投七分顾”的理念,都源于且慢及盈米基金这6年来不断在买方业务探索的时间和实践,但盈米基金不会止步于此,中国的基金买方投顾事业还刚开始,盈米基金还将继续探索,给这个行业带来更多的理论和实践资产。

      一直以来,盈米基金的使命就是用买方投顾的方式“改变中国人买基金亏钱的体验”,因此盈米一直专注于为行业和客户提供基于买方投顾的解决方案,在个人理财及专业机构投资等业务的投顾模式上都有积极布局,本次且慢基金投顾资产规模首超百亿也展示了投资者对于盈米坚定地坚持买方投顾道路的认可。

      盈米基金副总裁、且慢负责人林杰才表示:“对于成为行业内首家突破100亿的试点机构,重要的其实不是这100亿的资产规模,更重要的是这背后15万客户及家庭给盈米基金和且慢投下的信任一票,这背后其实是一份沉甸甸的受托者责任,只有投顾机构能够持续的承担起这份受托者责任和持续的获得客户的信任,这个行业就不愁发展。国内的投顾还处于起步阶段,但根据国外经验,美国除了养老金计划之外的家庭资产基金投资,77%会通过基金投顾及其他渠道进行配置,其中仅通过基金投顾配置的占比达到40%,这一定程度代表了国内投顾业务未来发展的空间。另一个方面,在资管新规的背景下,以公募基金为代表的净值型产品是资管行业转型的趋势,公募基金已经成为最重要的投资品种,基金投顾一方面依托于公募基金这样一个最重要的投资品种,另外一方面这个业务承载了解决行业“基金赚钱、基民不赚钱”这个最大困境的历史使命,是资本市场散户投资机构化的重要载体,会有很广阔的空间和前景。近期我们也很欣喜看到新一批试点机构陆续获批,期待通过大家的共同努力,让更多客户认识和参与基金投顾,建设多赢共赢的良性生态。”

风险提示:基金投资组合策略为其他客户创造的收益,并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。投资者应自行阅读相关法律文件,自行作出投资选择。市场有风险,投资需谨慎。