基金销售机构保有规模排名首次公布 盈米基金排名前列

      为引导行业加大对公募基金的持续营销力度,抑制“赎旧买新”行为,5月13日,中国证券投资基金业协会公示2021年1季度销售机构公募基金销售保有规模前100强榜单。本次榜单剔除了含有货币基金规模的保有量统计,也将作为公募基金核心优势的权益基金规模单独作为统计标准,成为了业内公认“干货”十足的榜单。

      榜单分为权益基金(股票+混合公募基金)保有规模与非货币市场公募基金保有规模两部分,根据协会数据统计,截至2021年一季度末,行业前百家销售机构非货基的合计保有规模达6.51万亿元,而其中股票+混合类基金保有规模则达5.43万亿元。同期,全市场非货基金规模为12.45万亿,这意味着前百大基金销售机构已经霸占了全市场存量规模的半壁江山。

      从权益类基金保有量规模排名看,招商银行以6711亿元规模居首,蚂蚁基金5719亿元次之,工商银行4992亿元,位居第三名,而盈米基金以357亿的权益基金保有规模,位列独立三方销售机构第4名,全行业第27名,作为成立仅仅五年并且专注于公募基金投顾实践的创新型独立销售机构,盈米基金成绩亮眼。

      盈米基金成立于2015年,不仅是一家典型的互联网初创型公司,更是一家深度运用互联网技术、深度耕耘泛资管行业的创新型金融科技公司。在成立之初就确立了以客户利益为核心的“买方投顾”模式,并推出面向普通投资者的且慢平台,立志于客户陪伴,破解“基金赚钱,基民不赚钱”困局,并且一直倡导“三分投、七分顾”的理念,为客户提供基金投资解决方案。

      2019年12月,盈米基金与蚂蚁基金和腾安基金一同获批了投顾试点资格,作为首批获得基金投顾试点资格的独立基金销售机构之一,盈米基金用不懈的努力交出了亮眼的答卷。截止2021年5月初,在且慢“四笔钱”投顾服务正式上线六个月之后,投顾签约客户数已经超过13万人,投顾服务在管资产规模接近90亿,在经过了近期市场较大的波动后,投顾客户账户盈利比例依然高达95.68%。

      相比起传统代销模式,各项数据都证明,基金投顾模式在帮助更多投资者获得收益的问题上,确实起到了立竿见影的作用。在买方投顾持续的陪伴下,帮助部分用户按住了“躁动的手”,减少了基民频繁操作、追涨杀跌、赎旧买新等不理性的投资行为,客户的投资幸福感和获得感不断被满足,更重要的是客户的投资认知水平得到了持续提升。

      盈米基金CEO肖雯在接受媒体采访时表示,本次公布代销机构基金销售保有规模榜单和排名,是非常有利于整个公募基金行业长远发展的举措。

      “基金赚钱,基民不赚钱”是困扰基金行业发展的痼疾,而追涨杀跌和频繁交易是引发投资者基金投资不挣钱的重要原因之一,该现象的形成既与基民本身的认知和行为有关,也和基金销售行业的销售方式有着巨大的关系。

      首先,基金投资是逆人性而且结果后验的,普通投资者难以克服人性的弱点,喜欢按照收益率排名挑选产品,难以克服追涨杀跌行为的发生;第二,在传统的基金销售模式中,销售机构的收入来自于基金交易的佣金,销售机构有动力通过周转用户资产来获取更高额的佣金,销售机构容易顺应投资者的特性,热衷于销售新产品和爆款,也促使了用户“赎旧买新、频繁交易”的行为,这样更加加剧了“基民不赚钱”的现象。

      公布销售机构保有量规模的举措有利于销售机构从注重交易额到注重保有规模的转变,有利于帮助销售机构从关注自身收入到关注客户投资体验的转变,特别是本次将权益类基金保有规模单独统计并以此排序,也是注重权益产品保有规模提升的重要举措,对于解决行业“基金挣钱、基民不挣钱”,抑制“赎旧买新”的现象都有非常积极的作用。从根本上看,也引导了销售机构更加注重客户账户的收益,而不是更加关注自己的销售业绩,对整个行业的长期转变有着深刻意义。

      “我一直反对销售机构攀比交易额,交易额的增加只能反映销售机构的交易佣金增加了。销售机构应该将基金规模的保有规模作为考核指标,这才是我们将基金净值收益变成老百姓账户收益的最合适的方式。”肖雯称。

      多位基金行业人士对此表示,基金销售是直接触达投资者的第一大环节,榜单的公布有利于引导基金代销机构做好持续营销,更为关注投资人长期利益和倡导长期投资,叠加实施近半年的基金销售新规的约束等各项监管举措,将进一步完善基金行业生态,促进财富管理行业的规范健康发展。