盈米基金CEO肖雯:买方投顾打通公募大资管最后一公里

投资是反人性的,买方投顾可以帮助更多的投资者克服

      “买方投顾的最重要意义是,帮助老百姓通过公募基金实现可持续的回报。”盈米基金CEO肖雯受邀参加3月26日在广州举行的“影响力▪中国”时代峰会2021上做《买方投顾的中国道路》主题演讲时表示。

      买方投顾可以说是一个新事物,2019年10月,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,正式拉开基金投资顾问业务的序幕。到目前为止,共有18家机构陆续获得投顾试点资格,并推出了各自的基金投资顾问服务。

      肖雯表示,证监会推出基金投顾试点,是一个标志性事件,具有里程碑意义,因为大家都知道,资管行业是产品的供应商,但要触达到客户,中间还有最后一公里,这最后一公里是从产品到客户的距离,属于财富管理行业的领域,就是面向普通投资者的买方投顾业务。

      肖雯曾任广发基金分管市场体系的副总经理,在公募基金销售业务上经验丰富。

      在之前的工作中,肖雯发现,投资者在选择基金时存在“择基、择时”的难题,很多投资是随大流的,常常有“追涨杀跌”、“赎旧买新”等不理性的行为,导致“基金赚钱基民不赚钱”的行业困惑一直存在。

      如统计数据显示有的基金一年涨了120%,但是参与投资的客户却有80%以上是亏钱的,基金的收益不代表基民的收益,基金是挣钱的,但是多数基民是不挣钱的。

      同时,整个公募资产行业一直希望扩大权益市场的规模,但权益市场的特点,就是未来收益不确定,具有波动性风险。这种情况下,投资反人性、结果后验的特点明显,买方投顾可以帮助更多的投资者克服这种障碍,建立更好的投资理念。

      2019年12月,盈米基金与蚂蚁基金、腾安基金一同获得由证监会批准的公募基金投资顾问业务试点资格,是首批获得该资格的独立基金销售机构之一。2020年10月22日,盈米基金旗下的且慢“四笔钱”基金投顾服务计划也正式上线。

      “做好投顾最重要的核心点就是站在客户立场。”肖雯称,如果真的是站在客户的立场,你就会以帮助投资者在投资中拿到本该属于他的收益为已任。同时,买方投顾要解决的问题是实现客户整个账户收益的最大化,对于客户来说,总资产的收益往往比单个产品的收益率重要的多。

      谈到未来买方投顾的方向,肖雯认为,是在整个大数据信息技术的基础上,在对客户更加深度了解的基础上,结合市场行情的变化为客户提供更精准、更智能化的内容和服务、产品。

      “我们把它定位为基金投顾的千人千时千面,一方面为用户打标签,一方面为产品打标签,另一方面对各种行情演绎打标签,对内容和工具打标签,在这些标签体系下面,再用金融和互联网结合的技术,AI的技术去做到精准的匹配。”肖雯称。