客户盈利比例超98%,盈米且慢交出基金投顾亮眼成绩单

      自2019年基金投顾试点正式开启,至今已有一年有余,获得试点资格的机构也凭借坚定的“买方立场”获得了越来越多基民的信任。近期,有媒体报道多家基金投资顾问发布的数据显示,自服务上线以来,逾九成使用基金投顾服务的客户实现盈利。在这其中,盈米旗下基金投顾平台且慢推出的“四笔钱”基金投顾服务计划也交出了十分亮眼的成绩单。

上线仅3月 投顾资产规模超70亿

      截止2021年1月底,在且慢“四笔钱”投顾服务正式上线三个月之后,投顾签约客户数已经超过9万人,投顾服务在管资产规模超过70亿,客户留存率达到了96.8%,客户正收益比例更是高达98.5% (截至2021/01/31,总盈利客户占比=正收益客户数/总持仓客户数,留存率=持仓客户数/总认购客户数),成为了首批18家投顾试点机构中的佼佼者。

      “四笔钱”投顾服务计划正式上线以来,且慢根据短钱、稳钱、长钱的时间规划为投资者提供了适合不同资金周期、多种风险承受度的策略组合。以长钱策略“春华秋实”组合举例,该组合定位为全天候不择时策略,适合投资者使用时间为三年以上闲置资金,策略目标在风险和收益之间找到平衡点,能让投资者不论何时都能安心的进行长期投资,分享中国经济的复利增长。截止2020年12月31日,春华秋实策略上线两年以来,期间经历了市场的巨大调整,但通过严格挑选标的,动态资产配置,严格控制回撤等方式,组合最大回撤仅5.07%,使得跟投该策略的投资者可以不因为市场巨大的波动而焦虑。

      除了夯实投资策略的输出,且慢更是在“顾”的服务中下足功夫。据且慢统计,2020年共计产出各类投教文章300余篇,客户问答集锦50余期,相关投资视频近100个,直播20余场,覆盖用户超10万+,累计服务用户数超500万人次。 

      更加值得一提的是,盈米基金是自研开发了市场上最早的基金组合交易系统和基金投顾系统的金融科技企业,并取得了该系统的10余项软件著作权。独立运营、敏捷开发的技术团队让且慢在投顾业务开展中能够针对客户的体验反馈快速响应,给客户提供了目前市场上体验完善、服务优良的基金投顾服务。

领先推出四笔钱基金投顾规划 注重客户投资幸福感

      且慢于18年在行业内首次提出四笔钱概念,目的是帮助投资者清晰规划资产属性,协助投资者把整体资产以“活钱、稳钱、长钱、保险保障”四笔钱区分,帮助用户根据资金的具体用途,为不同的资产寻找合适的投资产品,建立一个属于用户自身的理财系统。且慢将复杂、专业的工作以简单、方案化的方式交付给投资者,同时做好全程的陪伴,向投资者传递一种安心不焦虑的理财方式。

      与其他基金投顾相比,且慢最具有特色的做法是将基金投顾拆解成为“投”和“顾”两部分,在提供完整的“四笔钱”策略的解决方案的同时,也坚持“站在客户一边”的价值观重点打造“顾”的服务能力。 

      首先,且慢协助客户明确不同资产的时间属性,为每一笔不同时间规划的资金做好分配,并匹配最合适的优秀策略。且慢通过实践发现,避免客户资金错配是是帮助客户通过投资赚钱的关键一步。同时,且慢给客户提供了逻辑清晰、有效,并且经过了较长时间实盘验证的投资策略,以达到提供给普通投资者更好体验的目的。

      且慢一直认为,第三方销售机构在投顾服务中更要遵循 “三分投 七分顾”的方式。让客户用正确的方式开始投资后,更重要的是为客户提供持续不断的投后陪伴服务。因此,且慢的全程陪伴体系成为了整个“四笔钱”投顾的最核心环节,会根据市场变化情况和策略运营情况,每周持续以投资理念引导、市场波动分析、策略周报、投顾问答等形式,持续的提升客户对正确投资方法的认知,同时加深对策略的认识和认同和认可,并且更重要的是在市场波动的时候,帮助客户对抗情绪上的弱点。

      投资往往都是逆人性的,且慢想要做的不仅仅是想要让客户通过投资公募基金赚钱,还希望客户在整个投资过程当中心态是健康平和甚至是有幸福感的。因为只有体验到投资的幸福感,客户才能长期坚持不放弃,并且伴随着投资认知的提升,也达到了生活质量的提升。

买方投顾模式已见成效 盈米投教领域加码升级

      盈米基金作为最早开展投顾业务的机构,在实践过程中积累了许多行之有效的经验,并在业内率先提出“买方投顾”,对于如何破解“基金赚钱,基民不赚钱”的难题,盈米基金已经用自身的认知和经验走出了一条独特的道路。在首批取得基金投资顾问业务资格的各类机构中,盈米基金旗下的且慢无疑成为了最具特色基金投顾平台。

      相比起传统代销模式,各项数据都证明,基金投顾模式在帮助更多投资者获得收益的问题上,确实起到了立竿见影的作用。在买方投顾持续的陪伴下,帮助部分用户按住了“躁动的手”,减少了基民频繁操作、追涨杀跌、赎旧买新等不理性的投资行为,客户的投资幸福感和获得感不断被满足,更重要的是客户的投资认知水平得到了持续提升。

      在2018年初和2020年初的市场大幅回调过程中,“且慢”用户的购买量相较平时出现了成倍的增长。一般而言,市场下跌可能引发大量的基金赎回,而“且慢”的客户却因为能买到更多的低价筹码而奔走相告,这是在基金买方投顾努力引导下,基金投资者逐步走向成熟的标志。

      在此基础上,盈米基金也已经开始了在投资者教育领域的探索,旗下的顾问式投资教育平台——大树学社已经上线,打造出了能够真正陪伴用户的理财知识学习平台,在帮助客户不断学习理财知识,树立正确的理财价值观的同时,也能进行投资实践,协助客户在学习时间中形成适合自身的、完善的投资体系,并不断巩固。