盈米基金获准投顾业务试点 中国公募基金“买方投顾”时代来临

来源: 和讯网

      12月13日,经中国证监会批准,盈米基金成为公募基金投顾业务试点机构。与盈米基金一同获批的机构包括腾安基金、蚂蚁基金,此次3家极具代表性的独立销售机构投顾资格的获批,代表着公募基金投顾试点范围的扩大以及投顾业务的多样性,也是对中国特色投顾服务体系的探索和实践,中国的投顾时代正在来临。

      盈米基金在创立伊始便以“买方投顾”为目标,将 “改变中国人买基金的方式,帮助更多的人实现可持续的回报”作为使命,致力于将深厚的行业经验和先进的互联网技术深度融合,为投资者了提供高品质的一站式基金投资服务解决方案。且慢作为盈米旗下面向个人投资者的理财平台于2016年7月上线至今,坚持“坚定站在客户一边”的价值观,不断践行买方投顾的理念和实践,在改善客户基金投资体验、帮助客户实现回报的道路上形成了自己的特色与经验。

帮助客户解决回报问题——“买方投顾”核心使命

      中国基金行业过去二十年高速增长,整个行业规模突破13万亿,权益类资产的平均年化收益率16.18%,基金表现大大超越市场。但是基金赚钱基民不赚钱、权益类产品规模不增反降等问题依然存在。从行业制度设计上看,公募基金公司与客户之间缺少一个重要的投顾角色和一套投顾服务体系,而这正是欧美资产管理行业长期健康发展的基础之一。公募基金经过二十年的发展,产品数量超过了5000多只,“择基、择时”的难题困扰着广大投资者。在这样的背景下,市场更需要专业的财富管理机构,解决投资者投资困惑的问题。“买方投顾”成为市场刚需。 

      买方投顾是站在买方立场上向普通投资者提供专业建议,降低其盲目投资风险,帮助其实现可持续回报以及实现对美好生活的向往。同时,买方投顾利用传播正确投资理念的方式,经营的是客户的信任,有利于帮助投资者克服人性弱点和投机心态,这正是国内资本市场扩大权益类产品规模的必由之路。这就需要买方投顾不仅在前期为投资者做好预期管理,帮助投资者解决“择基、择时”等决策问题,还需要跟随市场环境在关键阶段帮助客户管理风险、渡过波动,投顾最重要的目标是需要为客户解决回报问题,这才是中国的“买方投顾”的核心使命。
本次投顾业务试点的推行,正是从客户的需求出发,站在买方的角度提供以公募基金为标的资产配置解决方案,这也是未来公募基金产业链上最重要的创新。面对庞大的中产阶级群体的财富焦虑,买方投顾可以帮助更多的老百姓将短钱变成长钱,推动行业财富管理业务发展,并且促进资本市场的健康发展。

践行买方投顾 且慢模式初见成效

      作为国内率先推出智能基金组合的平台,且慢一直坚持站在客户一边,帮助投资者正确理解投资理财的本质,用理念引导投资者梳理可配置资产,用严选策略为投资者提供解决方案,全程做好陪伴服务,从而提升投资者的投资体验。经过了近三年的摸索,且慢初步形成了一套行之有效的投顾服务体系,并受到了广大客户的认可和青睐,被誉为是财富管理行业的“一股清流”。

      且慢放弃了目前市场上流行的按短期收益率排名卖单只基金的模式,不以短期收益给投资者灌输预期,在“投前”阶段帮助投资者明确预期,引导投资者利用“四笔钱”的理念明确资产划分;在“投中”阶段提供严选的、以组合为特色的资产配置方案,帮助投资者解决资金结构进出不合理的顽疾,避免追涨杀跌;在极其重要的“投后”阶段,完善的问诊系统、陪伴系统为投资者提供了持续的陪伴服务。且慢在不同阶段均为投资者提供了完善的“顾”的服务,并与严选策略搭配,形成有效的闭环投顾体系。且慢期望帮助每一位投资者管好每一笔钱,放下心中焦虑。

      基金投顾的探索才刚刚拉开序幕,真正的考验其实是“投资顾问”这一商业模式能否真正获得客户的认可,成为独立于销售渠道和资产管理方的第三方,成为我国资本市场“长钱”的主力培育者。盈米基金CEO肖雯表示:“盈米基金希望在前期“买方投顾”探索的基础上,能够进一步完善投顾服务体系,成为代表投资者利益的、受人尊敬的财富管理机构。”