盈米基金二度荣膺资管行业奥斯卡“英华奖”

英华奖

      3月21日,由《中国基金报》主办的资管行业“奥斯卡奖”——“中国公募基金英华奖评选”颁奖典礼在北京举行。盈米基金凭借在买方投顾领域的深刻理解及前瞻的探索成果,再度将“英华奖·2018年度最具成长性独立基金销售机构”大奖收入囊中。

英华奖

      经过三年多的发展,截止2019年2月,盈米基金旗下的三大业务——“且慢”、“蜂鸟”、“啟明” 发展迅速,合计交易额超千亿,保有量超200亿,接入基金公司117家,上线公募基金产品接近4000只。在2018年市场行情“跌跌不休”的情况下,盈米基金在销售量及保有规模方面都实现了成倍增长。

坚定地站在客户一边 成就盈米高速发展

      自成立以来,盈米一直坚守“坚定地站在客户一边”的价值观,致力于帮助客户实现“逆人性、逆周期”的投资,改变客户投资的赔钱体验。盈米旗下的“且慢”利用互联网架构打造基金组合交易系统,不仅具有数据集成、订单集成、智能调仓的功能,还通过“投”与“顾”的不断实践,形成了一套行之有效的投顾服务体系,包含策略、顾问、客服系统的闭环投顾机制,极大优化了投资者的交易体验。在2018 年开始的市场下跌过程中,且慢客户购买量不减反增,一直保持稳定、持续的增长,也未因市场深跌出现大量赎回。自2017 年3 月31 日以来,截至2019年2 月26 日,在市场环境比较差的情况下,上证指数下跌约9%,而且慢客户的收益分布主要集中于0%到3%的范围内,且慢的策略收益较好于市场表现。同时,且慢用户的留存率、复投率等综合数据在市场不景气的情况下依旧维持在极高的水平,远超传统基金超市模式。且慢陪伴客户的顾问机制,得到了众多客户的信任。

      去年,盈米以自身深厚的行业经验为依托,领先布局的 “蜂鸟”FOF机构业务也渐入佳境,凭借专业化、数字化、电子化的解决方案提升机构场外基金交易效率,高效、便捷、无差错的服务获得了合作机构的一致好评。2018 年蜂鸟全年交易包括认申购、 赎回、转换 3600 余笔,成功率为100%,是一套成熟的、经受过实际交易考验的基金交易服务方案。目前有超过40家机构选择蜂鸟为场外基金交易的服务商。伴随着养老目标基金的问世,专注于FOF投资的蜂鸟业务,将受到了越来越多资管机构的青睐。

      针对基金销售产业链毛利率低、专业门槛高的特点,盈米旗下 “啟明”业务,为持牌机构提供了自主研发的核心交易系统和高效的中后台运营体系,将高性价比的顾问式销售解决方案集成提供给合作伙伴,通过标准化流程及技术手段来对接上游的基金公司及资管机构,规模化的运营提升整体议价能力,帮助合作伙伴降低业务门槛和成本,提高运作效率。同时,盈米整合旗下FOF研究院及上游基金公司的研究成果,将投顾服务产品化后输出,为合作平台提供的各种销售创新和差异化的支持,帮助合作伙伴改善客户投资基金的体验。

买方投顾之路 未来基金销售发展方向

      在基金销售这一竞争白热化且低毛利率的行业,执意去做一件改变行业习惯和价值链的事,对于初生三年的盈米来说似乎有点“不自量力”,但盈米却是义无反顾。“改变中国人买基金的方式,改变中国人买基金不赚钱的体验”,这不仅是一个口号,更是盈米的价值和梦想,基金销售行业的价值应该是让老百姓切切实实获得基金投资的收益。

      盈米基金深知,自身最大的价值就是为客户提供一站式的基金投资解决方案。所有业务都围绕着“客户价值”开展,站在客户的角度来感知产品的服务价值。“以客户为中心、为客户创造价值”的核心价值观也已经成为了盈米的长期竞争力之一。作为提供金融解决方案的创业公司,盈米追求的高速成长来源于对技术与业务“慢”的积累,与传统模式的基金销售方式相比,盈米选择了一条更难走,却是代表了未来基金销售行业方向的路——以经营客户信任为基础的“买方投顾”之道。盈米时刻在思考,如何利用自身的行业经验和技术能力织好买方投顾的价值网络,站在客户角度,围绕客户需求,把他们需要的服务和产品组织起来,并且从更深层次打破与客户的边界,让服务与客户的生活、业务融为一体。

      随着资管行业统一监管大幕的拉开,养老金税收递延政策即将实施,金融行业改革的进一步深化,以基金业为代表的中国资产管理行业将迎来高速的发展时期。站在机遇与挑战并存的当下,盈米基金将与合作伙伴一起,形成以客户为核心的相互连接的价值网络,真正将同质化的产品竞争升级为系统化的解决方案竞争、升级到价值链上的竞争。

颁奖